ファクタリングとは？
ファクタリングとはお客様の売掛金を弊社が買い取り、その債権の現金化までを行う売買取引の事です。
通常であれば売掛金は、売掛先の支払い期日まで現金化することができません。西日本ファクターのファクタリングを利用していただければ支払い期日より早く売掛金を現金化することが可能となります。
銀行等が行うファクタリングは、お客さま・売掛先・西日本ファクターの3社間で取引を行い、売掛先の承諾の上行ないますが西日本ファクターでは、お客さまと当社のみとなる2社間のファクタリングもご用意しております。
銀行等の金融機関で資金を調達する場合、財務内容・借り入れ件数・借入総額等により、可否が決定されます。西日本ファクターのファクタリングであれば売掛先の信用が優先されるため、お客様の借り入れや財務内容はほとんど問われません。また、担保や保証人・手形は必要ございませんので、金銭消費貸借に代わる資金調達としてご利用いただけます。
日本では手形取引が一般的なため、ファクタリングはあまり馴染みがありません。しかし欧米のファクタリングというシステムは、現在最もポピュラーな資金調達の方法の一つとして様々な企業に使用されています。
償還請求権の無いファクタリングなので、
万が一売掛先が倒産などした場合もお客様にお支払いの義務はございません。
万が一売掛先が倒産などした場合もお客様にお支払いの義務はございません。
西日本ファクターの特徴
まずはお電話、メール、FAXでスピード見積り条件が合えば最短即日1,000万円まで買取り致します。
スマホ撮影による請求書送付やクラウド契約を導入することで、完全非対面取引を確立しました。
西日本ファクターなら他社利用中お乗り換えも可能です。ぜひご相談下さい。
2社間ファクタリングなら売掛先に知られず資金の調達ができます。
融資や借入ではないので金融審査はありません法人あての売掛金がある事業主様ならご利用頂けます。
お申込みから契約までお待たせいたしませんのでお急ぎのお客様でもご必要日時に資金化致します。
「クラウド契約ファクタリング」によりオンライン完結を実現！
完全非対面でスムーズかつ安全にご利用いただけます。
完全非対面でスムーズかつ安全にご利用いただけます。
ファクタリング取引の種類
2社間ファクタリング
弊社とお客様との2社間での契約になります。売掛先からの売掛金を当社に代わり代理受領していただき、弊社にお支払いして頂きます。弊社から売掛先にご連絡することは原則ありませんのでお取引様に知られず資金化出来ます。
3社間ファクタリング
弊社、お客様、売掛先の３社間での契約になります。売掛金は弊社に売掛先から直接お支払いいただくため契約の際に売掛先に債権を譲渡したことを通知して頂き、売掛先の承認を得る必要があります。
お取引先様との関係を考慮し、最善の方法で買い取りさせていただきます。
お申し込みの流れ
1
お電話又はフォームよりお申し込みください。買取債権のヒアリングをさせていただき、本査定申込みフォームURLをお知らせいたします。
2
本査定申込フォームの各項目にご入力していただき、お売り頂く債権の請求書をスマートフォンで撮影、添付して送信ください。
3
審査完了後、手数料や契約の条件をご説明いたします。お見積り内容をご納得いただけましたら契約手続きに進めさせていただきます。
必要書類
| 商業登記簿謄本 印鑑証明書 | 契約書に署名押印するサインや印鑑の証明として提出願います。 ※他に身分証明書や住民票もご用意いただく場合が御座います。 |
| 基本契約書 | 売掛先企業との間で取引基本契約を結んでいる場合にはご用意願います。 |
| 銀行通帳 | 過去の売掛先企業との継続的取引の有無確認の為ご用意下さい。 |
| 決算書 確定申告書 | 決算書や確定申告書のような会社の業績が確認できる資料を二期分ご用意下さい。 |
| 請求書等 | 売掛金の元になる商品やサービスに対する個別の契約書や発注書、納品書、請求書などをご用意下さい。 |
よくあるご質問
Q融資や借入金とは違うのですか。
Aもともと事業者さまがお持ちの売掛債権を買い取り資金化しますので、融資や借入とは違います。ですから返済の必要はありません。
Q経営状態が思わしくないのですが利用できますか。
Aはい、ご利用いただけます。赤字決済や債務超過の状態でも、売掛金があればご利用いただけます。
Q銀行に融資を断られたのですが利用できますか。
Aはい、ご利用いただけます。ファクタリングは融資とは違いますので売掛金があればご利用いただけます。
Q売掛先が倒産した場合の支払いは？
A償還請求権無し（ノンリコース）のファクタリングですのでお客様に請求することはありません。
Q銀行の融資に影響しますか。
Aファクタリングでの資金化は借入とは違いますので、貸借対照表上でも与信に悪い影響は与えません。
Q与信の審査を受けなければなりませんか。
A審査対象は売掛金のある取引先となりますので、事業者さまの審査はございません。
Q担保は必要ですか。
A事業者さまがお持ちの売掛債権を買い取り資金化しますので、担保は必要ありません。
お客様の声
Case1
「急な大口受注を無事に獲得」できました。
突発的に大きな仕事を打診されると業績的には嬉しいのですが、資材の発注にも職人の手配にも現金が急に必要になって困る部分もあります。
はじめは「ファクタリング」について聞いた事もなく、漠然と大変・面倒と感じましたが、西日本ファクターさんで説明、必要書類等いただき資金調達ができました。
支払いサイトが長い売掛があって、それを買い取ってもらって無事に受注できました。
取引が早かったので発注元にすぐ受注の連絡をできたのも助かりました。
Case2
「事業拡大の悩みが解消」されて順調です。
需要が増えているタイミングだなと事業の拡大を考えましたが、車両とドライバーを増やすにも手元に動かせる資金が乏しく決断を鈍っていました。
経営は黒字で上向きなのに売掛をすぐに運用できないのがネックだったのですが、ファクタリングで資金化してもらい事業拡大に乗り出しました。今では順調に準備が整っております。
Case3
おかげさまで「ピンチを乗り切ることができました。」
工場を拡張して製造ラインを増やし、従業員も増やしました。 それ自体は良かったのですが、従業員の給料で悩んでおりました。
規模を拡大して受注は増えましたが入金までの期日がだいぶ先で、資金繰りがショートしそうだったんです。
拡張工事や設備の代金は銀行に融資を受けていて、さらに融資を受けるのは難しいだろうなと頭を抱えていたところ知人からファクタリングのことを教えてもらいました。 こんな方法があるのかと驚きましたが、今では積極的に利用して資金繰り問題を解決しています。
最新情報
| 2024年8月20日 | rimad株式会社様が運営している【ファクログ】に掲載頂きました。 |
| 2024年8月13日 | アカウントエージェント株式会社様の【即日ファクタリング28選】に掲載頂きました。 |
